①自然人客户给境内银行账户转账，单笔超过50万，或者转账之后，日交易金额累计超过了50万，就会被转出账户所在的金融机构审查，并上报大额交易

②自然人客户给境外银行账户转账，单笔超过20万，或者转账之后，日交易金额累计超过了20万，就会被转出账户所在的金融机构审查，并上报大额交易

③被‬金融机构有合理理由怀疑，转账‬的‬资金或试图转账‬的资金‬，是与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，都‬会‬进行‬审查‬，提交可疑交易报告，甚至‬对账户进行紧急‬止付、冻结管理。

其中‬累计交易金额，是‬以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。

除了银行个人账户的大额交易及异常流水，会接受央行监控管理;像支付宝、微信支付等非银行支付机构的大额转账记录。也要接受央行的监控管理。