包括：个人信息确认、家庭财务状况调查、开户流程及相关规定讲解、理财产品介绍和销售。

银行员工会通过与客户进行深入沟通，了解其家庭的实际情况和需求，从而针对性地提供适合的理财服务和个性化方案。

在讲解过程中，银行员工还会为客户答疑解惑，明确理财产品的风险和收益特点，帮助客户做出理性的投资决策。

为了提高客户粘性和满意度，银行员工还会在访谈中了解客户对银行服务的反馈和建议，并及时反馈至高层领导，以优化服务质量。